太平人寿利用OracleERP实现信息平台一体化

壹佰保险

      太平人寿通过对公司资信、演示、整体解决方案、软件功能、实施与技术方案以及系统方面的综合评价，最终选择了Oracle 。 太平人寿认为， Oracle技术先进、产品线丰富、系统采用模块化结构并且全面集成，在经过与其他厂商的产品进行全面比较之后，认为Oracle适合与各业务系统灵活的集成，而且也能够适应今后公司快速扩张的长期发展的信息需要”。
                 ——太平人寿保险有限公司 财务部高级经理 陆文红

         太平人寿历史悠久， 1929年始创于上海。历史上的太平人寿，凭借强大的民族资本实力，众口皆碑的企业声誉和稳健专业的经营风格，发愿“惟有人寿保险可以解决人生问题”，在中国近现代保险发展史上，独树一帜，成为实力最强、规模最大、市场份额最多的民族保险业代表，书写了中国保险业的辉煌篇章。

        2001年11月30日，经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准，太平人寿全面恢复经营国内人身保险业务，成为第六家全国性寿险公司，也是现今中国保险市场上经营时间最长的中资寿险公司，公司总部设在上海，注册资本金23.3亿元人民币。

        太平人寿秉承“用心经营，诚信服务”的经营理念，以“创造富裕的安宁生活”为公司使命，在经营理念、增长模式、经营方式和业务领域等方面，勇于创新，追求卓越，公司的品牌形象和企业声誉已经获得客户、员工和社会的高度认同。五年来，太平人寿创建了一支中国寿险市场上年轻化、知识化、专业化的“三高团队”；在全国 23个省、直辖市开设30家分公司和380余家三、四级机构，机构布局与服务网络基本完善；建立起了全国集中的统一管理平台和后援服务支持平台；在个险、团险和银行保险三个销售领域都创造出了优异的业绩；公司的管理品质和基础建设工作不断优化，2003年至2006年，连续四年被国际权威评级机构惠誉国际（FITCH）授予BBB+评级，惠誉认为公司信用质量良好，财务实力稳健，建立了良好的商业模式；2005年至2006年，运营服务体系先后获得“新契约保单服务”、“理赔管理服务”、“保全服务”和“客户服务体系”四项BSI（英国标准协会）ISO9001：2000质量管理体系认证，标志着公司运营服务水平已经达到国际质量管理要求；2006年10月，太平人寿荣获第14届世界生产力大会创新发展论坛“十佳（中国）创新型杰出企业”称号，也是中国金融保险业中唯一一家获得该奖项的企业；2007年8月，太平人寿荣获“品牌中国金谱奖——中国（金融）行业年度10佳品牌称号”；9月，太平人寿荣登“2007中国企业500强”和“2007中国服务业企业500强”，显示出公司日益强大的经营实力，再次创造业界奇迹，续写了公司发展史上的“新传奇”。

        太平人寿在几年的发展过程中，非常注重信息化的建设，先后规划并实施了核心业务系统，财务系统，投资系统，资金系统，预算系统，视频系统等系统，这些系统之间的数据都需要便捷准确的反映到财务系统中。同时集团也需要对分支公司进行业务财务的管控，如资金管理，重大事项的列支审批。

       为适应公司快速发展的变化，拓宽和加深经营管理的范围及力度，同时加强对分支公司的管控，满足业务扩展的要求，太平人寿决定在公司推行 Oracle ERP系统。

         太平人寿 ORACLE ERP项目于2004年6月开始由上海汉得信息技术有限公司（以下简称：汉得）实施。历时6个多月，于2004年10月第一批公司成功上线，并于2004年12月太平人寿下属近100家分支机构全部成功上线 。 该项目采用 Oracle的电子商务套件，版本为11.5.9，实施财务、物流的六个标准模块，最终涵盖太平人寿财务、物流的主要业务流程。

      太平保险公司 ERP 项目的实施从模块划分上分为两大部分，一是以核算为主的总账和资产模块，二是以内部管理和控制为主的应付、采购、网上报销、库存等模块，在实施过程中汉得也特别注重这两个方面。

集中管控，提高效率

系统内实现组织架构，统一集中管理

    总－分－支－营销服务部的组织架构是国内保险公司普遍的组织架构。总公司是分支机构的管理、监督和服务机构，不发生具体的保险业务；分公司作为二级机构既行使对中支公司的管理、监督职能，又进行具体的保险业务；中心支公司和营销服务部是对外保险业务开展的机构。但是，在财务核算上，总分支是独立核算的实体，营销服务部不单独核算，实行到中心支报账的核算体系。太平人寿也同样是这样的架构，我们充分利用 Oracle 系统架构的灵活性，在系统中实现多公司，单帐套，多层级关系的管理模式，不仅便于总部集中管控，而且能满足企业高速扩张的要求。缩短了关帐周期，全公司合并报表、上报保监会等报表的速度也有很大的提升。

与多业务系统进行接口集成，提升效率

除了 ERP 系统外，太平人寿还有众多的信息系统，这些系统是业务的核心，和 ERP 系统也有紧密的关系，项目过程中我们充分利用了 Oracle 接口开放性的优势，实现数据快速稳定的传输：

1 ）核心业务系统

2 ）投资核算系统

3 ） Hyperion 预算系统 : Hyperion 预算系统是太平人寿制定、编制、分析预算的系统，系统制定和变更的预算导入 ERP 系统中，生成预算数据，在业务执行过程中进行控制，执行后的结果即实际发生的数据导回到预算系统进行多维度的分析。

4 ）资金管理系统，精算系统（准备金）等。

业务系统产生的数据需要及时的生成财务数据，以便达到数据的准确性和一致性、及时性，同时降低操作人员的工作量。接口实现过程中，对于数据字典，传送周期，回写策略，冲销策略，校对方法都有了良好的规划和实现。

细化管理，加强控制

实现预算控制，保证预算执行力度

保险公司对于费用的控制要求比较严格，太平人寿也不例外。根据管理要求，需要特定的口径对各部门的各项费用支出进行严格的预算考核。我们将核算科目和预算科目区分，因为对于预算的考核以及分析都是基于预算科目，然后针对不同的业务在预算科目上进行不同程度的预算控制。

在预算控制上，在业务源头就进行了控制，从签报（申请）环节就开始预算控制，一旦申请预算不通过，后续就无法执行下去，有效地做到了预算事前控制，事中控制。

分摊与分析，为决策提供支持

       分摊对于太平人寿非常重要，是对外报送报表的要求，也是对内分析系列，产品，渠道，首续趸等分析点损益情况的前提。在日常核算中，和产品有关的直接损益科目均计入产品段中，如赔款支出、手续费支出等。对于与产品无直接关系的间接损益类科目需要按照一定的分摊标准进行分摊，如公共营业费用、投资收益等。做到“核算细化，分摊准确”。主要有三套分摊标准：分摊向险种、分摊向业务类别、分摊向分支机构。分摊的结果为公司决策提供了数据的支持。

统购等多种形式采购管理，降低采购成本

为了更好的行使总公司统一服务和管控职能，同时降低采购成本，太平人寿大部分物资采用统购（集中采购）的业务模式。其基本线索为支－分－总的上行路线，总公司统一采购，统一支付，统一调拨，分支公司分别支付。

统购管理模式下，采用审批管理对单据进行审批。机构内部、跨机构且多节点的审批满足了太平人寿的要求，缩短了周期和降低了采购成本。

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