光大银行企业年金管理信息化案例

壹佰银行

【企业背景】


    中国光大银行成立于1992年8月，是国内第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。中央汇金投资有限责任公司代表国家向光大银行注资200亿元人民币等值美元，成为第一大股东；中国光大（集团）总公司和中国光大控股有限公司持股比例分列第二、三股东。截止2007年底，除总行外，在全国23个省、自治区、直辖市设有分支机构，另外在香港特别行政区设有代表处。


    自2005年8月首批获得企业年金账户管理人和托管人资格以来，光大银行逐渐形成了服务企业众多、服务计划类型齐全、服务手段完善及持续创新等业务特点，保持了在企业年金市场中的领先地位。截至2008年3月底，中国光大银行管理的企业年金个人账户50万户，年金资金归集规模120亿元，服务企业数量3500家。


【行业特点】

战略转型是商业银行目前面临的共同课题。今后，国内商业银行将会分化成三个梯次：大银行将直接参与白热化的国际竞争；中型银行将体现出更多的专业性；小银行则将向区域性银行发展。但是，近年由于各家银行战略转型趋同，加上业务创新能力薄弱，相互竞争仍在延续旧有的思维方式和习惯，从而使银行转型普遍缺乏核心竞争力，同质化竞争严重。这种状况对于中小银行尤其不利。

【应用目标】


    实现企业年金信息化平台的初期建设，在已建立的业务处理、业务管理为核心的业务管理平台基础上，再建信息管理、决策分析平台，形成以IT系统支撑的企业年金业务体系。继续完善和优化企业年金管理平台，逐步建立养老金业务管理体系，以适应我国养老统筹市场化、职业年金市场化的发展。

【应用价值】


    实现了企业年金业务与管理的集成


    建设了涵盖业务处理、业务管理、客户服务等环节的企业年金管理平台，涉及到企业年金账户管理、受托、投资信息管理业务。


    引入企业年金规范管理概念


    在国内同行率先引入并成功实现了企业年金业务处理领域的财务核算概念、白标签概念，并实现了单一计划、集合计划管理功能。


    灵活的权益类账户管理


    设计了灵活多变、适用于国内各类权益类账户管理的结构方案。



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